Инструкция ЦБ РФ от 19.02.1996 г. № 34 «О порядке проведения проверок кредитных организаций и их филиалов уполномоченными представителями.
Специальность: ___080504.65_____Государственное и муниципальное управление
34. Указ Президиума ВС СССР от 30.11.1976 «О сделках с валютными. Инструкция ЦБ РФ от 19.02.1996 № 34 «О порядке проведения проверок.
Банковская деятельность как совокупность банковских операций и услуг весьма разнообразна. В среднем коммерческий банк осуществляет до 200 операций. Такая дифференциация и разнообразие операций и услуг приводят не только к снижению риска всей деятельности банка, но и к уменьшению доходности. Но поскольку главной целью банковской деятельности является получение прибыли, банк не может не идти на проведение рискованных операций, результатом чего часто бывает снижение платежеспособности банков...
МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ федеральное государственное автономное образовательное учреждение высшего профессионального образования «Казанский (Приволжский) федеральный университет» «УТВЕРЖДАЮ» Проректор по образовательной деятельности _______________ Р.Г. Минзарипов ПРОГРАММА ДИСЦИПЛИНЫ «ОРГАНИЗАЦИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ» Цикл ДС.Р ГСЭ - общие гуманитарные и социально-экономические дисциплины; ЕН - общие математические и естественнонаучные дисциплины; ОПД - общепрофессиональные дисциплины; ДС - дисциплины специализации; ФТД - факультативы. Специальность: ___080504.65_____Государственное и муниципальное управление (Номер специальности) (Название специальности) Принята на заседании кафедры ГМФ (Названиекафедры) (протокол № 1 от 6 сентября 2012 г.) Заведующая кафедрой ___________________ А.А. Аюпов Утверждена Учебно-методической комиссией института управления и территориального развития (Название института) (протокол № _________ от «___»_______ 2012 г.) Председатель комиссии ____________________ Рабочая программа дисциплины «Государственные и муниципальные финансы» Предназначена для студентов 4 курса, по специальности: _____ 080504.65 ____ Государственное и муниципальное управление (Номер специальности) АВТОР: (Название специальности) к.э.н., доц. Нуртдинов Р.М. КРАТКАЯ АННОТАЦИЯ: Представленный курс занимает важное место в структуре учебных дисциплин подготовки специалистов в области государственного и муниципального управления (ГиМУ), так как профессиональная деятельность государственных и муниципальных служащих предполагает их активное взаимодействие с финансово-кредитными институтами. Изучение курса «Организация деятельности коммерческих банков» базируется на знаниях, полученных в процессе освоения таких дисциплин, как «Государственные и муниципальные финансы», «Организация деятельности центральных (эмиссионных) банков», а также правовых и управленческих дисциплин. В свою очередь дисциплина «Организация деятельности коммерческих банков выступает необходимым условием изучения предметов «Финансовый контроль», «Государственное регулирование кризисных ситуаций», «Казначейское дело» и др. Изучение дисциплины «Организация деятельности коммерческих банков» направлено на формирование у студентов целостного представления об организационных аспектах деятельности коммерческих банков, знание основ банковских операций, принципов и механизма управления коммерческим банком, а также порядка взаимодействия органов государственного и муниципального управления с кредитными организациями. 1. Требования к уровню подготовки студента завершившего изучение дисциплины «Государственные и муниципальные финансы» Студенты, завершившие изучение данной дисциплины должны: · иметь представление о методологических основах изучаемого курса; о дискуссионности и степени научной разработки ключевых проблем курса; об основных направлениях развития теории и практики организации деятельности коммерческих банков; о путях практического использования выводов и рекомендаций науки; о роли и месте данного курса в системе гуманитарных, общепрофессиональных, специальных, экономических и управленческих дисциплин; · знать: основные законодательные и нормативные акты, регулирующие деятельность коммерческих банков, организационную структуру банков, органы их управления, порядок взаимодействия коммерческих банков с Центральным Банком РФ, органами государственного и муниципального управления, порядок проведения пассивных операций, в том числе депозитных и сберегательных, операций, операций с ценными бумагами, организацию кредитной, внешнеэкономической и расчетно-кассовой деятельности, иметь представление о современных видах банковских операций, банковском маркетинге и менеджменте, включая управление рисками и ликвидностью. · уметь самостоятельно осуществлять основные банковские операции; использовать принципы и методы управления в коммерческих банках; исследовать, выявлять и обосновывать конкретные пути повышения финансовой устойчивости банка; использовать результаты анализа при решении конкретных финансовых задач; выявлять и обосновывать конкретные пути повышения эффективности структурных подразделений банка; обеспечивать взаимодействие органов государственного и муниципального управления с кредитными организациями. 2. Объём дисциплин и виды учебной работы (в часах) Форма обучения _________ очная _______ (очная,заочная, вечерняя) Количество семестров _____ 1 ___ Форма контроля: 1 семестр _____ _____________ (зачет, экзамен) 2 семестр______ экзамен ___ (зачет, экзамен) № п/п Виды учебных занятий Всего часов по дисциплине Количество часов 1 2 семестр семестр 144 72 1. 2. 3. Самостоятельная работа 72 Аудиторных занятий 32/16 в том числе: лекций/ потоковые консультации семинарских (или лабораторно-практических) занятий/ групповые консультации 16/16 ТРЕБОВАНИЯ ГОСУДАРСТВЕННОГО ОБРАЗАВАТЕЛЬНОГО СТАНДАРТА К ОБЯЗАТЕЛЬНОМУ МИНИМУМУ СОДЕРЖАНИЯ ПРОГРАММЫ Индекс Всего часов Наименование дисциплины и ее основные разделы Организация деятельности коммерческих банков 144 Примечание: если данная дисциплина устанавливается вузом самостоятельно, то в данной таблице ставится прочерк. СОДЕРЖАНИЕ РАЗДЕЛОВ ДИСЦИПЛИНЫ № 1 Виды учебной работы, включая самостоятельную работу студентов и трудоемкость (в часах) Лек. Сем. Итог. Групп. Сам. Конс. Конс. раб. 2 1 4 Тема 1. Коммерческий банк как основное 2 звено банковской системы Название темы и ее содержание Исторические аспекты возникновения и развития банков. Современные представления об экономической сущности банков. Роль банков в аккумуляции и мобилизации денежного капитала. Общие черты и отличия кредитного предприятия от других предприятий. Функциональное назначение банковской системы. Классификация кредитных организаций по целям деятельности, по способу формирования уставного капитала, по форме собственности, по видам операций, по масштабам деятельности. Небанковские кредитные организации. Филиалы и представительства иностранных банков. Союзы, ассоциации и группы кредитных организаций, холдинги. Основные тенденции развития мировой банковской системы. Новые явления в концентрации и централизации банков. Транснациональные банки. Эволюция банковских операций. Становление и развитие банковской системы в современной России. Проблемы и противоречия российской банковской системы. Пути реформирования банковской системы РФ. Банковская инфраструктура. Правовое регулирование банковской деятельности. 2 4 Тема 2. Организационно-экономические основы деятельности коммерческих банков Принципы деятельности коммерческого банка. Функции коммерческого банка. Пассивные и активные операции коммерческих банков. Финансовые услуги коммерческих банков. Организационное устройство коммерческого банка. Органы управления банка. Задачи и функции основных подразделений банка. Порядок открытия, регистрации и ликвидации коммерческого банка. Взаимоотношения коммерческого банка с Центральным Банком Российской Федерации. Бухгалтерский баланс коммерческого банка. Отчетность коммерческого банка. Банковские риски и их классификация. Обеспечение безопасности банков. Взаимоотношения банков с клиентами. Тема 3. Активы, доходы, расходы и прибыль 4 банка Основные категории активов коммерческого банка: кассовая наличность и приравненные к ней средства, инвестиции в ценные бумаги, ссуды, здания и оборудование. Активы-брутто. Активы-нетто. Качество активов. Классификация активов по степени ликвидности. Классификация активов по степени риска. Показатели уровня доходных активов, уровня дебиторской задолженности. Рейтинговая система оценки качества активов. Виды доходов коммерческого банка по форме: процентные, комиссионные, прочие доходы. Доходы текущего периода и доходы будущих периодов. Стабильные и нестабильные доходы. Источники доходов коммерческого банка: ссудный бизнес, дисконт–бизнес, охранный бизнес, бизнес с ценными бумагами, гарантийная деятельность, доходы от нетрадиционных услуг. Классификация расходов коммерческого банка. Расходы по характеру: операционные, по обеспечению хозяйственной деятельности банка, по оплате труда персонала, по уплате налогов, отчисления в специальные резервы. 2 1 2 8 2 1 2 8 Расходы по форме: процентные, комиссионные и прочие. Расходы по периоду: текущего периода и будущих периодов. По способу ограничения: нормируемые и ненормируемые. Расходы по влиянию на налогооблагаемую базу: относимые на себестоимость банковских услуг, учитываемые на расходных счетах, но не уменьшающие налогооблагаемую базу, относимые на убытки. Процентная маржа и методы ее исчисления. Оценка уровня доходов и расходов коммерческого банка. Формирование и использование прибыли. Отчет о прибылях и убытках. Оценка уровня прибыли банка: прибыль к активам, прибыль до налогообложения, прибыль к собственному капиталу, прибыль на одного работника. Коммерческий расчет в банке. Налогообложение банков. 4 Тема 4. Деятельность банка по формированию собственного капитала 4 2 1 2 6 5 Понятие банковских ресурсов. Собственные средства коммерческого банка. Уставный фонд (капитал) банка и порядок его формирования в зависимости от организационно-правовой формы банка. Резервный фонд и фонды специального назначения. Нераспределенная прибыль. Собственный капитал-брутто. Собственный капитал-нетто. Факторы, определяющие величину собственного капитала. Методы увеличения собственного капитала. Тема 5. Депозитные и сберегательные 4 операции банка Привлеченные средства коммерческого банка. Особенности депозитных операций. Депозиты до востребования. Расчетные и текущие счета. Корреспондентские счета. Контокоррент. Текущий счет с овердрафтом. Срочные депозиты. Особенность сберегательных вкладов. Система обязательного страхования вкладов. Основные методы конкурентной борьбы в привлечение средств клиентов. Процентная политика. Виды исчисления и уплаты процентов. Депозитные и сберегательные сертификаты. Выпуск банковских векселей. 2 1 2 8 6 2 Тема 6. Недепозитные операции банка Понятие «недепозитные операции. Виды недепозитных операций. Отличие недепозитных источников формирования ресурсов от депозитных. Основная цель недепозитных операций. Межбанковский кредит (МБК). Мотивы банков заемщиков и кредиторов. Порядок привлечения МБК. Учет векселей и получение ссуд у Центрального банка. Виды кредитов Центрального Банка Российской Федерации. Размещение денежных средств Банком России на аукционной основе. Голландские и американские способы проведения денежных аукционов. Однодневные расчетные кредиты Центрального банка. Операции РЕПО. Учет банковских акцептов. Займы на рынке евродолларов. Эмиссия облигаций коммерческими банками. Тема 7. Кредитные операции коммерческого банка Субъекты кредитных отношений. Классификация банковских кредитов. Принципы банковского кредитования: срочность возвратность, платность, обеспеченность, дифференцированность. Основные факторы, учитываемые коммерческими банками при установлении платы за кредит. Методы кредитования и формы ссудных счетов. Кредитная документация, предоставляемая банку. Кредитоспособность ссудозаемщиков и методы ее определения. Формы и виды обеспечения возвратности банковских ссуд: договор залога, договор поручительства, банковская гарантия, страхование кредита, уступка требований (цессия) и передача права собственности, обеспечительный вексель и др. Кредитный договор банка с заемщиком. Порядок кредитования. Кредитование юридических лиц: субъекты кредитования и виды кредитов, объекты кредитования, условия кредитования, этапы кредитования, процедура выдачи кредита, порядок погашения ссуды. Доверительный (бланковый) кредит. Кредит по овердрафту и контокоррентный кредит. Ипотечный кредит. Вексельные кредиты. Кредиты под поручительство третьих лиц. Кредиты под банковскую гарантию. Кредит на выплату заработной платы. Кредит под залог ценных бумаг. Долгосрочное кредитование хозяйства. Кредит на потребительские нужды населения. 2 1 2 8 7. Консорциальные (синдицированные) кредиты. Формирование и использование резерва на возможные потери по ссудам. 8. Тема 8. Факторинговые и лизинговые операции банка Понятие факторинга. Факторинг как разновидность кредитования. Значение факторинговых операций для банка. Конвенционный и конфиденциальный факторинг. Ресурсы банка для осуществления факторинговых операций. Требования к поставщику при осуществлении факторинговых операций. Сведения, направляемые поставщиком банку о переуступаемых платежных требованиях. Факторинговые договора и их особенности. Методы установления предельных сумм по факторингу. Метод страхования по отдельным сделкам. Плата за предоставленный кредит. Плата за обслуживание. Комиссионное вознаграждение. Понятие лизинга. Общие черты и различия лизинга и аренды. Объекты лизинга, субъекты лизинговой сделки. Срок лизинга. Стоимость лизинга. Услуги, предоставляемые по лизингу. Виды лизинговых операций и их особенности. Финансовый лизинг. Возвратный лизинг. Лизинг «стандарт». Лизинг «поставщику». Компенсационный лизинг. Возобновляемый лизинг. Лизинг с привлечением средств. Групповой лизинг. Контрактный наем. Генеральный лизинг. Оперативный лизинг. Лизинговый договор и его содержание. Договор купли-продажи. Договор приемки объекта сделки. Условия расторжения лизингового договора. Риски лизинговых сделок. 9. Тема 9. Валютные операции банка Особенности проведения валютных операций в Российской Федерации. Законодательное регулирование валютных операций в РФ. Уполномоченные банки. Виды валютных лицензий и условия их получения в ЦБ РФ. Текущие валютные операции. Валютные операции, связанные с движением капитала. Валютный контроль по экспортно-импортным операциям. Паспорт сделки: условия его подписания банком, основания для отказа в подписании. Порядок открытия валютных счетов и счетов нерезидентов в валюте Российской Федерации. Документы, необходимые для открытия валютного счета. Текущий валютный счет. Порядок ведения операций по валютным счетам и счетам нерезидентов в валюте Российской Федерации. Правила покупки и продажи иностранной валюты на внутреннем валютном рынке. Формы международных расчетов по экспортноимпортным операциям. Расчеты по документарному инкассо при экспортных операциях. Расчеты по документарному инкассо при импортных операциях. Расчеты по аккредитивам. Расчеты банковскими переводами. Кредитование внешнеэкономической деятельности. Бухгалтерский учет валютных операций в коммерческом банке. 10. Тема 10. Операции коммерческого банка с ценными бумагами Виды деятельности коммерческих банков на рынке ценных бумаг. Выпуск банком собственных ценных бумаг. Инвестиционные операции банков с ценными бумагами. Прямые инвестиции. Портфельные инвестиции. Порядок создания резервов под обесценение ценных бумаг. Брокерские и дилерские операции банков с ценными бумагами. Трастовые (доверительные) операции банка на рынке ценных бумаг. Операции репо. 11. Тема 11. Организация прочих операций 2 коммерческого банка Классификация и общая характеристика комиссионных операций коммерческих банков. Правовые основы развития комиссионных операций банков. Организация комиссионных операций коммерческих банков: трастовые операции, выдача поручительств за третьих лиц, предусматривающих выполнение в денежной форме. Операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями. Совместная деятельность банков и других юридических лиц. Хранение ценностей. Форфейтинговые операции. Опционы. Фьючерсы. Свопы. Пластиковые карты. Виды пластиковых карт. Преимущества участников расчетов, использующих пластиковые карты. Международные и российские платежные системы Банкоматы как элемент электронной системы платежей. Межбанковские электронные переводы денежных средств в торговых организациях. Банковское обслуживание клиентов на дому и на их рабочем месте. Система «Банк-клиент». 12. Тема 12. Организация безналичных - - 2 6 расчетов коммерческого банка Общие основы организации безналичных расчетов. Принципы безналичных расчетов. Очередность расчетов при недостаточности денежных средств на счете для удовлетворения всех предъявленных к нему требований. Организация межбанковских расчетов. Межбанковские корреспондентские отношения, их формы. Корреспондентские отношения с зарубежными банками. Счет «Лоро». Счет «Ностро». Роль расчетно-кассовых центров (РКЦ) в осуществление межбанковских расчетов. Порядок осуществления иногородних межбанковских расчетов через РКЦ. Порядок проведения расчетов путем установления прямых корреспондентских отношений между коммерческими банками. Особенности клиринговых расчетов. Клиринговые учреждения. Формы безналичных расчетов. Порядок осуществления расчетов с помощью платежных поручений. Расчеты платежными требованиями. Чековая форма расчетов. Расчеты по аккредитивам. Вексельная форма расчетов. Пластиковые карточки. Организация расчетов по биржевой торговле. Использование факторинга в системе безналичных расчетов. 13. Тема 13. Налично-денежный оборот и кассовые операции банка Налично-денежный оборот. Значение наличноденежного оборота в организации экономических отношений. Роль и функции Банка России в налично-денежном обороте страны. Методы регулирования денежного оборота Банком России. Отношения коммерческих банков с клиентами при осуществлении их кассового обслуживания. Ограничения на использование наличных денежных средств при расчетах между юридическими лицами. Порядок установления лимита остатка наличных средств в кассе предприятия. Санкции при несоблюдении условий работы с наличностью. Порядок работы коммерческих банков с наличными деньгами. Операционная касса, оборотная касса, приходная касса, расходная касса, вечерняя касса коммерческого банка. Прием наличных денег. Выдача наличных денег. Документы при приеме и выдаче наличных денег. Работа коммерческого банка со службой инкассации. 14. Тема 14. Банковский менеджмент Понятие банковского менеджмента и его содержание: планирование, анализ, регулирование, контроль. Финансовый менеджмент в коммерческом банке и его основные направления: разработка банковской политики с конкретизацией по отдельным сферам деятельности банка; банковский маркетинг, управление пассивами и активами банка, управление ликвидностью и доходностью, управление собственным капиталом, управление кредитным портфелем, управление банковскими рисками. Управление персоналом в банке. Система планирования в коммерческом банке. Выбор организационной структуры банка. Определение риска в банковской деятельности. Классификация банковских рисков. Внешние риски: региональные риски, страновые риски, риск потери управляемости над филиалами, риск стихийных бедствий, прогнозируемые и непрогнозируемые риски. Внутренние риски: риски, связанные с человеческим фактором, кредитные риски, рыночные риски, процентные риски, риск потери ликвидности, операционные риски, правовые риски, риск потери репутации банка, валютные риски. Взаимосвязь банковских рисков и возможности их оценки. Система управления риском. 15. Тема 15. Управление ликвидностью коммерческого банка Понятие ликвидности и платежеспособности банка. Ликвидность как «запас». Ликвидность как «поток». Роль Банка России в регулирование деятельности коммерческих банков. Особенности нормативов ЦБ РФ, регулирующих деятельность коммерческих банков. Классификация Банком России активов коммерческих банков по группам рисков. Экономические нормативы, регулирующие деятельность коммерческого банка: нормативы достаточности капитала, нормативы ликвидности баланса, нормативы минимальных размеров обязательных резервов, депонируемых банками в резервном фонде кредитной системы страны, максимальный размер риска на одного заемщика и дополняющие нормативы. Управление своей ликвидностью коммерческим банком. Управление активами. Основные категории активов коммерческого банка: кассовая наличность и приравненные к ней средства, инвестиции в ценные бумаги, ссуды, здания и оборудование. Активы-брутто. Активы-нетто. Качество активов. Классификация активов по степени ликвидности. Классификация активов по степени риска. Показатели уровня доходных активов, уровня дебиторской задолженности. Рейтинговая система оценки качества активов. Управление пассивами банка. 16. 16. Маркетинговая деятельность банка. Особенности банковского маркетинга. Постановка задач, целей и определение возможностей банка. Анализ рыночных возможностей: система маркетинговой информации, среда маркетинга (микросреда, макросреда). Отбор целевых рынков. Изучение спроса. Сегментирование рынка. Отбор целевых сегментов. Система планирования. Этапы планирования. Планирование комплекса маркетинга: продуктовая стратегия, ценовая стратегия, стратегия в области систем доставки, коммуникационная стратегия. Разработка и исполнение системы маркетингового контроля. ИТОГО 144 ч. 32 16 16 8 72 Примечание: программа содержит подробную характеристику содержания темы. Название, количество тем в программе, количество часов на каждую тему определяется согласно Государственному образовательному стандарту по специальности. Рекомендуемая литература по курсу «Организация деятельности коммерческих банков» Законодательно-нормативные акты 1. Гражданский кодекс РФ: Часть I от 21 октября 1994 г. 2. Гражданский кодекс РФ: Часть II от 22 декабря 1995 г. 3. ФЗ «О Центральном банке (Банке России)» от 10.07. 2002 г. № 86-ФЗ. 4. ФЗ «О банках и банковской деятельности» от 03.02.1996 г. №.17-ФЗ. 5. ФЗ «О реструктуризации кредитных организаций» от 08.07. 1999 г. № 144-ФЗ. 6. ФЗ «О защите конкуренции на рынке финансовых услуг» от 23.06.2000 г. № 117-ФЗ. 7. ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» от 25.02.1999 г. № 40-ФЗ. 8. Закон РФ «О валютном регулировании и валютном контроле» от 09.10.1992 г. 9. Инструкция ЦБ РФ «О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории РФ» от 22.07.2002 г. № 102-И. 10. Инструкция ЦБ РФ «О порядке открытия уполномоченными банками банковских счетов нерезидентов в валюте РФ и проведение операций по этим счетам» от 12.10.2000 г. № 93-И. 11. Инструкция ЦБ РФ № 86-И, ГТК РФ № 01-23/ 26541 от 13.10.1999 г. «О порядке осуществления валютного контроля за поступлением в Российскую Федерацию выручки от экспорта товаров». 12. Инструкция ЦБ РФ от 12.07.1999г. № 84-И «О порядке осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций». 13. Инструкция от 11.02.1994 г. № 8 «О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг коммерческими банками на территории Российской Федерации». 14. Инструкция от 01.07.1997 г. № 1 «О порядке регулирования деятельности кредитных организаций». 15. Инструкция от 01.10.1997 г. №17 «О составлении финансовой отчетности». 16. Инструкция ЦБ РФ от 02.07.1997 г. № 63 «О порядке осуществления операций доверительного управления и бухгалтерского учета этих операций кредитными организациями Российской Федерации». 17. Инструкция ЦБ РФ от 31.03.1997 г. №59 «О применение к кредитным организациям мер воздействия за нарушение пруденциальных норм деятельности». 18. Инструкция ЦБ РФ от 30.06.1996 г. № 62а «О порядке формирования и использования резерва на возможные потери по ссудам». 19. Инструкция ЦБ РФ от 27.09.1996 г. № 49 «О порядке регистрации кредитных организаций и лицензировании банковской деятельности». 20. Инструкция от 22.05.1996 г. № 02-171. «Об установлении лимитов открытой валютной позиции и контроля за их соблюдением уполномоченными банками Российской Федерации». 21. Инструкция ЦБ РФ от 19.02.1996 г. № 34 «О порядке проведения проверок кредитных организаций и их филиалов уполномоченными представителями ЦБ РФ (Банка России)». 22. Инструкции ЦБ РФ от 27.02.1995 г. № 27 «О порядке организации работы обменных пунктов на территории Российской Федерации, совершения и учета валютно-обменных операций уполномоченными банками». 23. «Положение о порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг» Утв. ЦБ РФ 04.08. 2003 г. № 236-П. 24. «Положение о порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации» Утв. ЦБ РФ 01.04. 2003 г. № 222-П. 25. «Положение о методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций» Утв. ЦБ РФ от 10.02.2003 г. № 215-П. 26. Положение о правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации» Утв. ЦБ РФ 05.12.2002 г. № 205-П. 27. «Положение о порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации». Утв. ЦБ РФ 09.10.2002 г. №199-П. 28. «Положение о безналичных расчетах в Российской Федерации». Утв. ЦБ РФ 03.10.2002 г. №2-П. 29. «Положение об установлении ЦБ РФ официального курса иностранных валют к российскому рублю». Утв. ЦБ РФ 19.12.2001 г. №169-П. 30. «Положение о порядке предоставления кредитов банкам, обеспеченных залогом и поручительством». Утв. ЦБ РФ 03.10.2000 г. № 122-П. 31. «Положение о порядке расчета кредитными организациями размера рыночных рисков» Утв. ЦБ РФ 24.09.1999 г. №89-П. 32. «Положение о порядке и условиях проведения торгов иностранной валюты за российские рубли на единой торговой сессии межбанковской валютной бирже» Утв. ЦБ РФ 16.06.1999 г. №77-П. 33. «Положение о межрегиональных электронных расчетах, осуществляемых через расчетную систему Банка России». Утв. ЦБ РФ 23.06.1998 г. № 36-П. 34. «Положение о порядке эмиссии кредитными организациями банковских карт и осуществления расчетов по операциям, совершаемых с их использованием». Утв. ЦБ РФ 09.04.1998 г. №23-П. 35. «Положение о правилах организации наличного денежного обращения на территории Российской Федерации». Утв. ЦБ РФ 05.01.1998. № 47. 36. Заявление Правительства РФ и ЦБ РФ от 30.12.2001 г. «О стратегии развития банковского сектора РФ». 37. «Положение об организации внутреннего контроля в банке» Утв. ЦБ РФ 28.08.1997 г. №509. 38. «Положение об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у кредитных организаций в Российской Федерации». Утв. 02.04.1996.№ 264. 39. «Положение об обязательных резервах кредитных организаций, депонируемых в Центральном Банке Российской Федерации». Утв. 30.03.1996 г. №37. 40. «Положение о порядке предоставления Банком России ломбардных кредитов банкам». Утв. ЦБ РФ 31.03.1996 г. №36. 41. «Положение о порядке регистрации обменных пунктов уполномоченными банками». Утв. ЦБ РФ 10.05.1994 г. 42. «Положение о сберегательных и депозитных сертификатах кредитных организаций». Утв. ЦБ РФ 10.02.1992 г. №14-3-20. Основная литература: 1. Банковское дело: Учебник /Под ред. В.И. Колесникова, Л.П. Кроливецкой. - М.: Финансы и статистика, 2005. 2. Банковское дело: Учебник /Под ред. О.И. Лаврушина. – М.: Финансы и статистика, 2006. 3. Глушкова Н.Б. Банковское дело: Учебное пособие. – М.: Альма Матер: Акад. Проспект, 2005. – 428 с. 4. Стародубцева Е.Б. Основы банковского дело Учебник. – М.: Форум: ИНФРА-М, 2006. – 256 с. 5. Тавасиев А.М. Банковское дело. Учебник для студентов. – М.: ЮНИТИ – ДАНА, Единство, 2006. – 528 с. 6. Тютюнник А.В. Банковское дело. – М.: Финансы и статистика, 2005. - 605 с. 7. Управление деятельностью коммерческого банка (Банковский менеджмент) / Под ред. О.И. Лаврушина. – М.: Юристъ, 2003. – 688 с. Дополнительная литература: 1. Батракова Л.Г. Анализ процентной политики коммерческого банка: Учебное пособие для вузов. М.: Логос, 2002. 2. Джуха В М. Лизинг: Учебное пособие для вузов. – Ростов н/Д: Феникс, 1996. 3. Ивасенко А.Г. Факторинг: сущность, проблемы, пути развития в России: Учебное пособие. М.: Вузовская книга, Новосибирск: НГАЭиУ, 1997. 4. Куницина Н.Н. Бизнес-планирование в коммерческом банке. М.: Финансы и статистика, 2002. 5. Курсов В.Н. Бухгалтерский учет в коммерческом банке: Учебное пособие. М.: ИНФРА-М, 2002. 6. Мартынов О.И. Операции коммерческих банков с ценными бумагами. Бухгалтерский и депозитарный учет. М.: Консалтбанкир, 2002. 7. Никитина Т. В. Банковский менеджмент: Учебное пособие. СПб.: Питер, 2001. 8. Ольшаный А.И. Банковское кредитование (российский и зарубежный опыт) М.: Русская Деловая Литература, 1998. 9. Лещенко М.И. Основы лизинга: Учебное пособие для вузов, М.: Финансы и статистика, 2000. 10. Пещанская И.В. Организация деятельности коммерческого банка: Учебное пособие: М.:ИНФРА-М, 2001. 11. Попков В.В. Банки на переходе: Научное издание. М.: ДеКА, 2001. 12. Масленченков Ю.С. Финансовый менеджмент в коммерческом банке. М.: Перспектива, 1992. 13. Миллер Р.Л. Ван-Хуз Д.Д. Современные деньги и банковское дело: Пер. с англ.: Учебник для вузов. М.: ИНФРА-М, 2000. 14. Миркин Я.М. Банковские операции: Учебное пособие. М.: ИНФРА-М, 1996. 15. Родзинский Ю.Л. Банковская деятельность. Регулирование и надзор. Сравнительный анализ денежно-кредитного регулирования и контроля США и России: Научное издание. - СПб: Альфа, 2000. 16. Садвакасов К. Коммерческий банк: управленческий анализ деятельности. Планирование и контроль. М: Изд-во Ось-89, 1998. 17. Смирнов Л.Р. Банковский учет: Научное издание. М.: Финансы и статистика, 2000. 18. Смит В. Происхождение центральных банков: Пер с англ. М.: Ин -т Национальной Модели Экономики, 1996. 19. Тавасиев А.М. Конкуренция в банковском секторе России: Учебное пособие для вузов. М.: ЮНИТИ - ДАНА, 2001. 20. Черкасов В.Е. Банковские операции: финансовый анализ. М.: Консалт -банкир, 2001. 21. Дериг Х.-У. Универсальный банк – банк будущего. Финансовая стратегия на рубеже века. М. Международные отношения, 1999. 22. Ивасенко А.Г. Межбанковский кредит: сущность, проблемы и перспективы развития: Учебное пособие. М.: Вузовская книга, 1998. 23. Масленченков Ю.С., Тавасиев А.М. Банк – партнер предприятия: расчетноплатежные операции и хеджирование: Учебное пособие для вузов. М.: ЮНИТИДАНА, 2000. 24. Балабанов И.Т. и др. Деньги и финансовые институты: Деньги, кредиты. Банки, биржи, фонды. Некоммерческие финансовые институты: Учебное пособие. СПб: Питер, 2000. 25. Бункина М.К. Семенов А.М. Основы валютных отношений: Учебное пособие. – М.: Юрайт, 1998. 26. Кисилев В.В. Управление банковским капиталом (теория и практика). - М.: ОАО «Изд-во «Экономика», 1997. 27. Банки и банковское дело/Под ред. И.Т. Балабанова – СПб: Питер, 2002. 28. Современный финансово-кредитный словарь / Под общ. ред. М.Г. Лакусты, П.С. Никольского. М.: ИНФРА-М, 1999. 29. Долан Э.Дж. и др. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика /Пер. с англ.- Л.,1991. 30. Васильев Н.М., Катырин С.Н. Лепе Л.Н. Лизинг: как механизм развития инвестиций и предпринимательства. – М.:ООО Издательско-консалтинговая компания «ДеКА», 1999. 31. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: Учебник для вузов/Под ред. Л.Н. Красавиной. - М.: Финансы и статистика, 2000. 32. Мировая валютная система и международные расчеты /Под ред. В.А Антонова. ТЭИС, 2000.-194 с. 33. Мишкин Ф. Экономическая теория денег, банковского дела и финансовых рынков: Учебное пособие для вузов /Пер. с англ. – М.: Аспект Пресс, 1999. 34. Спицын И.О., Спициын Я.О. Маркетинг в банке. - Тернополь; Киев:Тарнес; ЦММС «Писпайн», 1993. 35. Банки и банковские операции: Учебник для вузов /Под ред. проф. Е.Ф. Жукова. М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1997. 36. Кураков Л.П., Тимирясов В.Г. Кураков В.Л. Современные банковские системы: Учебное пособие. – М.: Гелиос АРВ, 2000. 37. Факов В.Я. Инвестиционно-кредитный словарь: В 2-х т. М.: Международные отношения, 2001. 38. Банковское дело: Учебник / Под ред. Г.Н. Белоглазовой, Л.П. Кроливецкой. – М: Финансы и статистика, 2005. 592 с. 39. Кидуэлл Д.С., Петерсон Р.Л., Блэкуэлл Финансовые институты, рынки и деньги. СПб: Питер, 2000. – 752 с. 40. Курбангалеева О.А. Валютные операции . – М.: Верина, 2006. 240 с. 41. «Дело», 2005. – 344 с. 42. Миллер Р.Л., Ван-Хуз Д.Д. Современные деньги и банковское дело. Пер. с англ. – М.: ИНФРА – МЮ 2006. – 856 с. 43. Никитина Т.В. Банковский менеджмент. СПб «Питер», 2002. – 160 с. 44. Одегов Ю.Г., Никонов Т.В. Банковский менеджмент: управление персоналом: Учебное пособие. - М.: «Экзамен», 2004. – 448 с. 45. Сборник задач по банковскому делу: Учебное пособие / Под ред. Н.И. Валенцевой. – М.: Финансы и статистика. 2000. 264 с. 46. Шеремет А.Д. Финансовый анализ в коммерческом банке. – М.: Финансы и статистика, 2002. – 256 с. 47. Щербакова Г.Н. Банковские системы развитых стран. – М.: Экзамен, 2001. – 224 с. 48. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: Учебник / Под ред. Л.Н. Красавиной, 2005. – 576 с. 49. Юровицкий В. Эволюция денег: денежное обращение в эпоху изменений. М.: Гросс Медия, 2004 – 496 с.
В 1998 году ЦБ РФ рассмотрел более 3,5 тыс. материалов об изменении. Инструкция ЦБ РФ от 19.02.1996 г., № 34 // Финансовая газета, 1996, № 18.
Перечислите обязательные нормативы, устанавливаемые ЦБ РФ (Банком Однако в отличие от Инструкции N 34, Инструкция N 105-И уточняет и.
Коммерческих банков с Центральным Банком РФ, органами. Инструкция ЦБ РФ от 19.02.1996 г. № 34 «О порядке проведения проверок кредитных.
Положения этих федеральных законов дополнены Инструкцией № 75-И от 23. ЦБ РФ в соответствии с Инструкцией ЦБ № 34 от 19 февраля 1996 г.
Анализ осуществления ЦБ РФ регулирования и надзора за деятельностью. (Банке России)», а также Инструкцией Банка России от 19 февраля 1996 г. № 34 «О Он регламентируется инструкцией Банка России № 34, которая.
Правовое положение Центрального банка РФ. 2. Порядок проведения проверок регулируется инструкцией ЦБ РФ о порядке проведения и их филиалов уполномоченными представителями ЦБ РФ от 19 февраля 1996 г. № 34.
02-391 г. Инструкция ЦБ РФ от 19 февраля 1996 г. № 34 «О порядке проведения проверок кредитных организаций и их филиалов уполномоченными.